（郭秀秀 董凱/通訊員）當前，通過互聯(lián)網(wǎng)散播虛假信息、以租借銀行卡等方式騙取弱勢群體信任辦理賬戶進行洗錢犯罪的案件層出不窮，防不勝防，威脅大眾“錢袋子”安全。為織密反詐防護網(wǎng)，建設(shè)銀行包頭分行依據(jù)涉詐數(shù)據(jù)，結(jié)合網(wǎng)點反詐案例得出四特征“畫像”，工作人員精煉識詐“火眼金睛”，與詐騙分子“斗智斗勇”。

近期，建設(shè)銀行包鋼支行營業(yè)廳STM機值守人員服務客戶時，遇到一位中年男子帶著三位老人著急辦卡，該男子稱是老人們的親屬，辦卡是為外地孩子打生活費。早已練就“火眼金睛”的工作人員觀察他們的行為舉止很陌生，發(fā)現(xiàn)并非親屬關(guān)系。為核實清楚，工作人員要求其提供身份證，該男子卻立馬情緒激動，一再拒絕。為切實守牢老人的“錢袋子”，了解老人真實開卡原因，一名工作人員悄悄將其中一位老人拉到一旁耐心詢問，并向老人講解詐騙典型手段及危害。一番“苦口婆心”之后，老人這才說出了實情“他是出租車司機，是他讓我們幾個來的”。騙局敗露，該男子火速逃離。

“道高一尺魔高一丈”。犯罪分子開始“組團式”行騙，開卡理由五花八門，誘騙群體囊括二十幾歲至五六十歲的人群。不久前，四名年輕男子來到建設(shè)銀行包頭臨園道支行要求辦理銀行卡，大堂經(jīng)理協(xié)助客戶叫號時注意到客戶所持身份證地址是外省份，出于職業(yè)敏感，便詢問其家庭住址、工作單位。當客戶稱是包頭師范學院的學生時，大堂經(jīng)理便心里有了數(shù)，因為通常情況下師范學院的學生會由校方批量發(fā)卡。發(fā)現(xiàn)疑點后，工作人員一邊想辦法拖延時間，一邊聯(lián)系公安局反詐中心進一步核實。經(jīng)核實，客戶真實身份為外省來包頭開卡售賣團伙成員。警方迅速行動，四人全部落網(wǎng)。事后，反詐中心發(fā)來感謝信，感謝建行員工為成功破獲詐騙團伙案件所提供的線索。

為切實做好反詐工作，建設(shè)銀行包頭分行面向廣大客戶特別是學生、老年人、務工人員等群體，主動提示妥善保護好賬戶及信息，大力普及非法出租、出借賬戶應負的法律責任，切實提高百姓識假、打假的意識和能力。此外，建設(shè)銀行包頭分行還總結(jié)推廣“兩多一拆”識假打假經(jīng)驗，為有效打擊組團詐騙犯罪增添“利器”。