建行赤峰分行黨委書記、行長李剛
2021年是鞏固拓展亂象整治成果，強化內(nèi)控合規(guī)管理的建設(shè)年，也是防范化解金融風險活動的延續(xù)和深化。在總分行黨委的高度重視和正確領(lǐng)導下，緊密圍繞“兩個確保、五個減少”的合規(guī)管理目標，服務(wù)大局，全力推進“三大戰(zhàn)略”、助力新金融；從嚴治行、嚴肅問責，堅決貫徹執(zhí)行“三個絕不會”原則；踐行“合規(guī)經(jīng)營”理念，推進合規(guī)體系機制建設(shè)，夯實合規(guī)管理基礎(chǔ)；全面強化檢查、落實監(jiān)管，逐步提升防范化解重大風險能力，這些都成為全行業(yè)務(wù)合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營，高質(zhì)量發(fā)展的有力保障，而當下如何進一步鞏固成效，穩(wěn)中求進，激發(fā)內(nèi)生動力，從合規(guī)意識，行為規(guī)范到知行合一；從被動遵循，主動合規(guī)到人人合規(guī)，達到知禁令，存戒懼，不違規(guī)的有效機制，持續(xù)筑牢全行合規(guī)案防管理底線是更值得我們思考的問題。
一、提高思想站位，壓實合規(guī)、案防管理主體責任，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展
至今還深刻的記得張連鋼行長向全區(qū)326位基層網(wǎng)點負責人發(fā)出的“開年第一信”和“1237”發(fā)展思路中的內(nèi)容。在信中用“合規(guī)經(jīng)營、人人盡責、筑牢底板、創(chuàng)造價值”的十六字精神闡明了合規(guī)管理工作助力推動全行業(yè)務(wù)合規(guī)、穩(wěn)健發(fā)展的重要性，把合規(guī)保障納入“1237”發(fā)展思路中七個長效機制之一，為合規(guī)管理提出了要求，指明了方向。也充分厘清了認知合規(guī)、合規(guī)管理與行為合規(guī)、業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)聯(lián)關(guān)系。赤峰分行自收到《赤峰銀保監(jiān)分局轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于開展銀行業(yè)保險業(yè)“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動的通知》（赤銀保監(jiān)發(fā)〔2021〕8號）后，高度重視，快速行動，召開了專題行長辦公會組織落實，成立了由一把手為組長，其他行領(lǐng)導為副組長，小組成員為各部門主要負責人的“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動領(lǐng)導小組。結(jié)合我行工作實際，制定了《中國建設(shè)銀行赤峰分行“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動實施方案》。確定了工作重點，細化了工作措施及按階段推進安排，并在7月13日赤峰分行第9次“行長辦公會議”上審議通過。特在7月19日晚，召開2021年二季度兩防聯(lián)席會議、警示教育暨“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”（視頻）啟動大會，通報典型案例，開展全員警示教育，逐步落實《中國建設(shè)銀行赤峰分行“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動實施方案》。后續(xù)我們更應(yīng)該提高思想站位，保持清醒認識，結(jié)合實際落實到建設(shè)銀行內(nèi)控合規(guī)工作的“點”和“面”。始終以黨建工作為引領(lǐng)，堅持黨委管，切實推動各項內(nèi)控合規(guī)管理措施落地；堅持全面管，內(nèi)控合規(guī)管理要覆蓋全行業(yè)務(wù)的全流程，與業(yè)務(wù)發(fā)展、全面監(jiān)管相適應(yīng)；堅持主動管，主動實施事前、事中、事后全過程管理，增強風險管理的預(yù)警性、專業(yè)性和有效性。以履行合規(guī)職責的初心、踐行合規(guī)管理的要求、發(fā)揮合規(guī)管理的作用，實現(xiàn)合規(guī)管理目標。做到措施到位，執(zhí)行有力，“兩手都要抓、兩手都要硬”，真正達到知行合一，建立起“一把手”帶頭，各級機構(gòu)、各個部門、全體員工參與合規(guī)管理體系建設(shè)的格局。
二、聚焦合規(guī)主責主業(yè)，深耕布局，提高內(nèi)控合規(guī)管理質(zhì)效
（一）把線上網(wǎng)格管理與線下警示教育相結(jié)合，筑牢案件防控與合規(guī)管理的底線
作為行內(nèi)的員工，我們都是建行網(wǎng)格管理系統(tǒng)中的單元格，都有自己的坐標和定位，在充分認知合規(guī)的基礎(chǔ)上，我們還要加以運用，把它融進各自的工作崗位上。線上持續(xù)強化網(wǎng)格管理員（主要負責人）對網(wǎng)格成員的日常行為監(jiān)督與管理，全面主動智能的預(yù)防、監(jiān)測，以網(wǎng)格為抓手履行員工行為管理主體責任，借助網(wǎng)格管理融入的合規(guī)教育、制度執(zhí)行、違規(guī)發(fā)現(xiàn)、違規(guī)處置、問題整改等功能，認真執(zhí)行網(wǎng)格管理任務(wù)清單的規(guī)定動作，注重日常觀察，談心談話、違規(guī)報告、疑點信息排查、異常行為排查、違規(guī)處置等，盯住具體人、具體事，抓早抓小，防微杜漸；線下要構(gòu)建“五位一體”的合規(guī)教育體系，針對管理層、合規(guī)條線、業(yè)務(wù)條線、新員工、社會公眾五個群體分層賦能，繼續(xù)大力開展合規(guī)主題宣講，嚴管厚愛，加強警示教育，及時向員工傳達總分行下發(fā)的嚴重違規(guī)違紀典型案例及通報，天天講，天天念，適時組織警示教育作品大賽、觀看教育片等以案明規(guī)，以案為鏡，警鐘長鳴，常抓不懈。全力推動員工行為管理體系建設(shè)，達到管控有力、督導有力，合規(guī)運行機制行之有效的局面。
（二）主動盡職履責，人人合規(guī)，做好違規(guī)處置，守住案件防控與合規(guī)管理“生命線”
張連鋼行長在2021年區(qū)分行員工警示教育大會上提出了“人人都是唯一一道防線，人人都是最后一道防線”的理念”，如果說業(yè)務(wù)經(jīng)營是謀發(fā)展，案件防控就是保發(fā)展，“不越底線、不踩紅線、不碰高壓線”就是做好經(jīng)營管理工作的前提。切實做到對自己的合規(guī)負責，對他人的合規(guī)擔責，對全行的合規(guī)盡責，人人關(guān)心合規(guī)，人人帶頭合規(guī)，久久為功，才能讓員工知禁令、存戒懼，不踩紅線；對所轄業(yè)務(wù)的管理上，全流程看管好全行的資產(chǎn)和資金，確保資金來源和用途合規(guī)合法，對條線員工的業(yè)務(wù)實時查檢，不庇護、不隱瞞，才能不越合規(guī)底線；對待問題不能視而不見、有章不循、懈怠不為，要關(guān)注重點風險，及時化解風險隱患，才能不觸碰行業(yè)高壓線。
古代大哲學家老子說：“慎終如始，則無敗事”。要繼續(xù)保持違規(guī)行為高壓態(tài)勢，貫徹好“三個絕不會”，把從嚴治行的決心只增不減，合規(guī)經(jīng)營的底線只嚴不松，“零容忍”的態(tài)度只強不弱的精神傳達到每一位員工，提升違規(guī)發(fā)現(xiàn)能力，精準定位關(guān)鍵風險點這個切入口，深挖問題根源處，對違規(guī)人員將實事求是、嚴肅問責，重拳打擊，絕不姑息。對重大違規(guī)事件保持重遏制、強高壓態(tài)勢，堅持標本兼治，精準問責，絕不會因為留情面或是怕得罪人而從輕或免于處罰。
（三）審時度勢，健全聯(lián)防聯(lián)控工作機制，夯實案件防控與合規(guī)管理“保障線”
著眼于大局，在全球經(jīng)濟下行、監(jiān)管力度加強及新冠肺炎疫情的全球大流行的現(xiàn)實背景下對我們落實好三大戰(zhàn)略，推動新金融的發(fā)展提出了更高要求，金融是國家重要的核心競爭力，要為實體經(jīng)濟服務(wù)，滿足經(jīng)濟社會發(fā)展和人民群眾需要。而合規(guī)則是立行之本，經(jīng)營之基，是金融行業(yè)的保障線。必須形成審慎合規(guī)經(jīng)營格局，健全聯(lián)防聯(lián)控工作機制，才能更好地強化金融服務(wù)功能，服務(wù)實體經(jīng)濟。一方面要深化與監(jiān)管機構(gòu)、合作單位及各級機構(gòu)之間的溝通協(xié)調(diào)機制，形成各單位之間的聯(lián)防聯(lián)控，可通過經(jīng)驗交流會、合作洽談會、業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)會、分析評審會等多種方式進行會商，高質(zhì)高效完成任務(wù)。另一方面，要打通業(yè)務(wù)模塊之間的壁壘，形成業(yè)務(wù)之間的聯(lián)防聯(lián)控。例如把反洗錢業(yè)務(wù)和客戶管理部門開展的涉賭涉詐風險排查、安保部門牽頭的掃黑除惡整治活動相結(jié)合，共享信息，聯(lián)合承辦檢查、排查、監(jiān)測、問題發(fā)現(xiàn)及整改工作，提升可疑線索處置速度。把內(nèi)控評價工作與合規(guī)檢查、審計整改工作統(tǒng)籌安排，線上系統(tǒng)監(jiān)測，線下問題跟蹤雙管齊下，形成問題發(fā)現(xiàn)、分析與整改的全流程監(jiān)督，把握好業(yè)務(wù)模塊之間的互通性。
合規(guī)管理工作責任重大，要堅持“1237”發(fā)展思路，深刻領(lǐng)會張連鋼行長在全行警示教育大會中提出的“以知為始，以行為重，知行并重”的含義。立足“運行、推進、管理”三大主線，以合規(guī)制度為依據(jù)，以合規(guī)組織為保障，以合規(guī)運行機制為核心，以合規(guī)推進機制為手段，以全面合規(guī)管理為重點，做到“五個到位”：組織部署到位、自查自糾到位、請示溝通到位、整改問責到位、協(xié)同互動到位。凝心聚力、盡責履職，堅定信心，主動作為，不斷提升精細化管理水平守正創(chuàng)新 合規(guī)篤行，以新金融奮力開創(chuàng)赤峰分行高質(zhì)量發(fā)展新局面。
責任編輯:李斌
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