建行呼倫貝爾分行按照外部監(jiān)管部門和總分行反洗錢工作要求，貫徹風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢工作思路，明確反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員、職責(zé)及工作內(nèi)容，強(qiáng)化相關(guān)業(yè)務(wù)部門的反洗錢主體責(zé)任，進(jìn)一步優(yōu)化了內(nèi)部控制環(huán)境；設(shè)立反洗錢專管員、聯(lián)絡(luò)員和反洗錢崗，配合完成部分反洗錢工作集中作業(yè)，組織架構(gòu)基本完善，工作效率得到提升；依據(jù)監(jiān)管要求，制定、完善反洗錢制度，強(qiáng)化反洗錢規(guī)章制度執(zhí)行，規(guī)章制度遵循性得以提升；采取多種形式開展反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，提高從業(yè)人員的反洗錢技能，配合監(jiān)管部門履行法定義務(wù)，風(fēng)險(xiǎn)控制得到增強(qiáng)。
2020年度，呼倫貝爾分行在人民銀行呼倫貝爾市中心支行反洗錢工作考核評(píng)級(jí)中，被評(píng)為BBB級(jí)，為全市唯一一家BBB級(jí)非法人金融機(jī)構(gòu)。
一、構(gòu)建有效的組織架構(gòu)，壓實(shí)反洗錢管理職責(zé)
為適應(yīng)當(dāng)前反洗錢形勢(shì)要求，建設(shè)銀行將反洗錢工作納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，建立健全董事會(huì)負(fù)責(zé)下的反洗錢組織架構(gòu)，明確董事會(huì)承擔(dān)反洗錢管理的最終責(zé)任，監(jiān)事會(huì)承擔(dān)反洗錢管理的監(jiān)督責(zé)任，高級(jí)管理層承擔(dān)反洗錢管理的實(shí)施責(zé)任；在各級(jí)管理層組建反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)反洗錢管理的日常領(lǐng)導(dǎo)，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，負(fù)責(zé)反洗錢管理及溝通協(xié)調(diào)工作。
在總體框架下，呼倫貝爾分行一是明確市分行及所屬部門、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人為反洗錢工作的第一責(zé)任人，履行反洗錢義務(wù)的主體責(zé)任，對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗錢工作的成效負(fù)責(zé)；二是成立由主要領(lǐng)導(dǎo)任組長(zhǎng)，分管內(nèi)控合規(guī)部的行領(lǐng)導(dǎo)任副組長(zhǎng)，合規(guī)部、業(yè)務(wù)管理部門、綜合管理部門等15個(gè)部門為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，指定內(nèi)控合規(guī)部為反洗錢工作管理部門，負(fù)責(zé)反洗錢日常組織管理；業(yè)務(wù)管理部門承擔(dān)反洗錢管理的直接責(zé)任，綜合管理部門為反洗錢工作開展提供支持、保障，形成了內(nèi)控合規(guī)部牽頭，各業(yè)務(wù)條線、相關(guān)部門在各自領(lǐng)域分工負(fù)責(zé)的反洗錢工作格局；三是建立健全反洗錢組織協(xié)調(diào)機(jī)制，在內(nèi)控合規(guī)部配備反洗錢專管員，具體負(fù)責(zé)轄內(nèi)反洗錢管理工作，重點(diǎn)是管理和指導(dǎo)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)做好客戶身份識(shí)別、反洗錢盡職調(diào)查與洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控，并加強(qiáng)與當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通協(xié)調(diào)。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)重點(diǎn)強(qiáng)化客戶身份識(shí)別和盡職調(diào)查工作，做好風(fēng)險(xiǎn)防控要求的落實(shí)；四是配合區(qū)分行將大額交易補(bǔ)錄、異常交易人工識(shí)別、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類、高風(fēng)險(xiǎn)客戶監(jiān)控、黑名單審核等工作集中至區(qū)分行反洗錢中心管理，提升反洗錢專業(yè)化管理水平。
二、建立健全反洗錢制度體系，強(qiáng)化規(guī)章制度執(zhí)行，切實(shí)履行反洗錢法定義務(wù)
制度體系建設(shè)，對(duì)保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)合法有序規(guī)范運(yùn)營(yíng)、防止管理的任意性、節(jié)約人力物力等方面發(fā)揮至關(guān)重要作用。近年來(lái)，建設(shè)銀行不斷強(qiáng)化反洗錢規(guī)章制度建設(shè)，“政策聲明-基本制度-操作規(guī)程-崗位手冊(cè)”四位一體的制度體系基本形成，反洗錢制度框架進(jìn)一步完善；區(qū)分行也根據(jù)總行各項(xiàng)規(guī)章制度，結(jié)合實(shí)際和監(jiān)管要求，制定相關(guān)細(xì)則，更新替代原有的制度規(guī)定，確保各項(xiàng)反洗錢管理制度的連續(xù)性和系統(tǒng)化；呼倫貝爾分行結(jié)合本行實(shí)際，充分了解把握當(dāng)?shù)乇O(jiān)管要求，根據(jù)上級(jí)行規(guī)章制度圍繞反洗錢檢查、培訓(xùn)、內(nèi)外部宣傳等工作進(jìn)一步細(xì)化落實(shí)。
（一）反洗錢制度體系日臻完善
近年來(lái)，總行陸續(xù)制定下發(fā)了《中國(guó)建設(shè)銀行反洗錢工作管理辦法（2019年版）》、《中國(guó)建設(shè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法（2017年版）》、《中國(guó)建設(shè)銀行反洗錢客戶身份識(shí)別管理辦法（2018年版）》、《中國(guó)建設(shè)銀行新一代信息系統(tǒng)反洗錢組件操作規(guī)程（2018年版）》等反洗錢基本規(guī)章制度；區(qū)分行結(jié)合外部監(jiān)管部門和總行反洗錢工作相關(guān)要求，先后制定、下發(fā)了《中國(guó)建設(shè)銀行內(nèi)蒙古自治區(qū)分行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組議事規(guī)則》、《中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司內(nèi)蒙古自治區(qū)分行反洗錢工作管理辦法（2018年版）》、《中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司內(nèi)蒙古自治區(qū)分行大額交易和可疑交易報(bào)告管理實(shí)施細(xì)則（2018年版）》及《中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司內(nèi)蒙古自治區(qū)分行反洗錢客戶身份識(shí)別管理實(shí)施細(xì)則（2018年版）》等規(guī)章制度，細(xì)化反洗錢管理工作要求，提升規(guī)章制度的可遵循性；呼倫貝爾分行按照當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)的具體要求，制發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)管理工作的通知》、《貫徹落實(shí)1237發(fā)展思路 構(gòu)建合規(guī)管理長(zhǎng)效機(jī)制實(shí)施方案》、《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢宣傳工作的通知》等規(guī)范性文件，對(duì)反洗錢管理工作落實(shí)提出具體要求。
（二）強(qiáng)化規(guī)章制度執(zhí)行，切實(shí)履行反洗錢法定義務(wù)
再好的制度，如果離開了執(zhí)行力，一切都沒有意義。在反洗錢制度體系不斷完善的基礎(chǔ)上，呼倫貝爾分行通過加大宣傳教育力度、完善監(jiān)督考核機(jī)制、加強(qiáng)獎(jiǎng)懲等措施，不斷強(qiáng)化規(guī)章制度執(zhí)行力度，確保反洗錢法定義務(wù)扎實(shí)落地。
1.履行客戶身份識(shí)別義務(wù)。遵循“了解你的客戶”原則，開展客戶身份識(shí)別，了解客戶的真實(shí)身份，了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。在客戶準(zhǔn)入、存續(xù)、退出全流程中，對(duì)客戶身份進(jìn)行初次識(shí)別、持續(xù)識(shí)別，對(duì)客戶開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估并合理確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，對(duì)特定類型客戶在一般客戶身份識(shí)別基礎(chǔ)上，開展特定類型客戶身份識(shí)別，對(duì)高、中高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取加強(qiáng)身份識(shí)別措施。
2.履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)。遵循監(jiān)管要求，以客戶為基本單位進(jìn)行交易監(jiān)測(cè)，篩選特定金額以上的大額交易，識(shí)別與洗錢、恐怖融資、擴(kuò)散融資、逃稅等犯罪活動(dòng)相關(guān)的客戶及交易，并履行報(bào)告職責(zé)。
3.履行資料保存義務(wù)。通過電子方式記錄并保存開展反洗錢管理的工作過程，妥善保管各類資料，對(duì)于工作過程中收集的紙質(zhì)資料，在妥善保存紙質(zhì)文件的同時(shí)，積極實(shí)現(xiàn)電子化方式保存，保證反洗錢管理人員根據(jù)工作需要便捷獲取相關(guān)信息。工作資料完整保存至少5年。
4.加強(qiáng)反洗錢名單監(jiān)控。基于反洗錢清單監(jiān)測(cè)系統(tǒng)預(yù)設(shè)的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單庫(kù)，對(duì)客戶和交易信息開展實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，人工對(duì)監(jiān)測(cè)告警進(jìn)行分析審核。有合理理由懷疑客戶或其交易對(duì)手、資金或其他資產(chǎn)與名單相關(guān)的，按規(guī)定報(bào)告路線報(bào)告，并按照相關(guān)要求采取風(fēng)險(xiǎn)控制措施。
5.開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。對(duì)本機(jī)構(gòu)內(nèi)外部洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析研判，評(píng)估本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制的有效性，查找風(fēng)險(xiǎn)漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，有效運(yùn)用評(píng)估結(jié)果，合理配置反洗錢資源，采取有針對(duì)性的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。
6.履行保密義務(wù)。反洗錢信息保密管理覆蓋反洗錢業(yè)務(wù)活動(dòng)中的所有信息資產(chǎn)，涵蓋信息資產(chǎn)的全生命周期，并采取事前主動(dòng)防護(hù)、過程控制的策略，在反洗錢系統(tǒng)建設(shè)中同步進(jìn)行信息安全建設(shè)，根據(jù)信息資產(chǎn)重要性做好分級(jí)分類工作，明確不同密級(jí)信息的使用策略。反洗錢數(shù)據(jù)的存儲(chǔ)和使用符合數(shù)據(jù)安全標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格按照相關(guān)保密管理要求執(zhí)行。
三、建立反洗錢考核評(píng)價(jià)機(jī)制，客觀評(píng)估工作成果
通過持續(xù)反洗錢考核評(píng)價(jià)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并改進(jìn)反洗錢管理工作中組織架構(gòu)、檢查與整改、學(xué)習(xí)培訓(xùn)、內(nèi)外部宣傳、“三大義務(wù)”履行、金融制裁管理、非居民金融賬戶涉稅信息等方面存在的不足，不斷提升反洗錢管理工作水平。
各級(jí)機(jī)構(gòu)均建立橫向、縱向全覆蓋的考核評(píng)價(jià)工作體系?？傂袑?duì)區(qū)分行、區(qū)分行對(duì)二級(jí)分（支）行反洗錢工作開展情況進(jìn)行考核評(píng)價(jià)，并納入合規(guī)KPI、內(nèi)控評(píng)價(jià)等考核范圍內(nèi)。呼倫貝爾分行對(duì)本級(jí)業(yè)務(wù)部門和所屬營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的反洗錢工作開展情況進(jìn)行考核評(píng)價(jià)，作為各業(yè)務(wù)部門、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的主要依據(jù)之一。部門考核著重圍繞反洗錢管理崗位設(shè)置、反洗錢合規(guī)要求嵌入本業(yè)務(wù)條線制度和流程情況、本業(yè)務(wù)條線職責(zé)范圍內(nèi)客戶身份識(shí)別及交易記錄保存工作開展情況、洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、檢查整改以及風(fēng)險(xiǎn)防控等內(nèi)容開展。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)考核主要包括客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、反洗錢盡職調(diào)查、數(shù)據(jù)增錄以及宣傳培訓(xùn)等內(nèi)容。
四、建立常態(tài)化學(xué)習(xí)培訓(xùn)機(jī)制，提供持續(xù)提升內(nèi)在動(dòng)力
通過常態(tài)化學(xué)習(xí)培訓(xùn)，將開展反洗錢工作的重要意義、反洗錢管理工作要求有效傳導(dǎo)至基層機(jī)構(gòu)，傳導(dǎo)到每一位反洗錢工作人員，逐步提高全行員工反洗錢意識(shí)，提升反洗錢工作履職能力。
培訓(xùn)方式上，一是組織反洗錢管理人員、工作人員參加總行、建行大學(xué)、區(qū)分行組織開展的全行性反洗錢培訓(xùn)；二是各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)利用晨會(huì)、夕會(huì)、專題會(huì)議等多種靈活形式，至少每月開展一次反洗錢學(xué)習(xí)培訓(xùn)，學(xué)習(xí)培訓(xùn)照片、培訓(xùn)報(bào)告上報(bào)管轄行，以備監(jiān)管檢查；三是業(yè)務(wù)管理部門利用營(yíng)運(yùn)主管例會(huì)、季度經(jīng)營(yíng)分析會(huì)、專題會(huì)議等各種形式，組織全轄至少每季開展一次學(xué)習(xí)培訓(xùn)；四是反洗錢管理部門每年組織開展一次全行性反洗錢培訓(xùn)，利用季度案件防控和預(yù)防腐敗聯(lián)席會(huì)議、半年反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組專題會(huì)議，關(guān)注反洗錢疑難和熱點(diǎn)問題，分析國(guó)內(nèi)外反洗錢監(jiān)管形勢(shì)，查找自身反洗錢管理工作存在的不足，安排部署反洗錢管理工作。培訓(xùn)內(nèi)容上，一方面，傳達(dá)學(xué)習(xí)反洗錢法律法規(guī)，監(jiān)管部門、總分行反洗錢規(guī)章制度、反洗錢工作提示、風(fēng)險(xiǎn)提示、反洗錢工作要求，從正面引導(dǎo)全體反洗錢工作人員依法合規(guī)辦理反洗錢業(yè)務(wù)；另一方面，通過反洗錢案例分析、反洗錢監(jiān)管處罰通報(bào)，讓反洗錢工作人員清楚認(rèn)識(shí)違反反洗錢管理規(guī)定辦理業(yè)務(wù)需承擔(dān)的后果、付出的代價(jià)，警示、震懾反洗錢管理違規(guī)行為。
五、加強(qiáng)內(nèi)外部宣傳，切實(shí)履行反洗錢宣傳教育義務(wù)
反洗錢宣傳是《反洗錢法》明確規(guī)定商業(yè)銀行必須履行的義務(wù)，也是應(yīng)盡的社會(huì)責(zé)任。呼倫貝爾分行高度重視反洗錢內(nèi)外部宣傳工作，將宣傳納入反洗錢常態(tài)化工作，由反洗錢專人負(fù)責(zé)宣傳工作，牽頭做好外部宣傳的組織、布置、指導(dǎo)、檢查等工作；督促做好內(nèi)部宣傳，包括轄內(nèi)投稿宣傳工作的組織、收集、審核、報(bào)送等工作。
（一）制定反洗錢宣傳工作計(jì)劃
反洗錢管理部門每年至少開展一次反洗錢室外宣傳，室外宣傳聯(lián)合相關(guān)部門、支行共同舉辦。業(yè)務(wù)管理部門、綜合管理部門根據(jù)反洗錢職責(zé)分工，每季度至少報(bào)送一篇反洗錢內(nèi)部宣傳稿件。各支行每季度至少開展一次反洗錢業(yè)務(wù)室 內(nèi)外宣傳，每年至少開展一次反洗錢室外宣傳，每季度至少報(bào)送一篇反洗錢內(nèi)部宣傳稿件。
（二）加大費(fèi)用投入，保障宣傳效果
將反洗錢宣傳所需折頁(yè)、條幅、抬頭紙、易拉寶以及其他材料費(fèi)用納入年度反洗錢宣傳費(fèi)用預(yù)算，年投入宣傳費(fèi)用近3萬(wàn)元。
（三）做精做細(xì)內(nèi)外部宣傳工作
外部宣傳方面，一是進(jìn)行反洗錢外部宣傳時(shí)，常態(tài)化使用反洗錢宣傳折頁(yè)、易拉寶、抬頭紙和橫幅，避免抬頭紙使用不正確、宣傳活動(dòng)照片要素缺失等問題；二是妥善保存反洗錢外部宣傳電子版資料，包括中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)宣傳布置要求、分行宣傳工作部署、宣傳現(xiàn)場(chǎng)照片、宣傳總結(jié)、宣傳資料、以及相關(guān)通知記錄。外部宣傳電子版資料需妥善保存至少5年。內(nèi)部宣傳方面，一是按規(guī)定類型、內(nèi)容、格式報(bào)送反洗錢宣傳稿件。稿件分為案例分析、風(fēng)險(xiǎn)提示和經(jīng)驗(yàn)交流三類。案例分析指我行基層網(wǎng)點(diǎn)堵截的風(fēng)險(xiǎn)事件；風(fēng)險(xiǎn)提示指在客戶身份識(shí)別或可疑交易監(jiān)測(cè)中，發(fā)現(xiàn)客戶可能涉及洗錢活動(dòng)，提請(qǐng)全行予以關(guān)注，采取風(fēng)控措施的文章；經(jīng)驗(yàn)交流指反洗錢工作經(jīng)驗(yàn)與技巧、可疑交易類型分析等對(duì)提高我行反洗錢工作水平具有普遍適用性的文章；內(nèi)部宣傳稿件符合當(dāng)前反洗錢政策方向，內(nèi)容翔實(shí)、質(zhì)量過關(guān)，杜絕應(yīng)付式“垃圾”稿件的出現(xiàn)。二是建立反洗錢網(wǎng)頁(yè)專欄，每月至少維護(hù)更新一次，內(nèi)容盡量豐富實(shí)用，便于基層人員學(xué)習(xí)參考。
六、建立全面有效的反洗錢監(jiān)管溝通工作機(jī)制，降低處罰風(fēng)險(xiǎn)
良好的監(jiān)管溝通不僅有利于銀行及時(shí)掌握監(jiān)管動(dòng)態(tài)、深入理解監(jiān)管制度要求，降低“規(guī)不知”導(dǎo)致的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；而且有利于取得監(jiān)管機(jī)構(gòu)的理解和支持，及時(shí)消除誤解和疑慮，爭(zhēng)取工作主動(dòng)，降低“規(guī)不合”導(dǎo)致的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
呼倫貝爾分行建立了全面有效的監(jiān)管溝通工作機(jī)制，明確在日常工作、重大事項(xiàng)、監(jiān)管檢查等方面進(jìn)行溝通的相關(guān)要求。在日常工作溝通時(shí)，明確行領(lǐng)導(dǎo)、業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人開展監(jiān)管溝通的對(duì)象、頻率、方式、內(nèi)容等，減少純禮節(jié)性拜訪；相關(guān)部門在陪同行領(lǐng)導(dǎo)走訪溝通時(shí)，事前提供相應(yīng)的溝通材料，事后盡快落實(shí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)提出的各項(xiàng)監(jiān)管要求。在重大事項(xiàng)溝通時(shí)，及時(shí)開展現(xiàn)場(chǎng)溝通，并明確溝通對(duì)象、現(xiàn)場(chǎng)溝通牽頭部門與參與人員，避免因匯報(bào)不及時(shí)、溝通不到位等引起監(jiān)管機(jī)構(gòu)的誤解。在監(jiān)管訪談、監(jiān)管檢查溝通時(shí)，明確監(jiān)管機(jī)構(gòu)從入場(chǎng)開始到退場(chǎng)結(jié)束各個(gè)階段進(jìn)行溝通的人員、方式、內(nèi)容等；體現(xiàn)對(duì)監(jiān)管檢查的重視，以及對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的尊重，實(shí)事求是承認(rèn)監(jiān)管檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題，積極解釋違規(guī)問題原因及努力采取的應(yīng)對(duì)措施。能夠立即整改的，爭(zhēng)取在監(jiān)管機(jī)構(gòu)退場(chǎng)之前完成整改；不能立即整改的，要及時(shí)制定整改計(jì)劃，做到盡早整改。涉及總分行制度、流程、系統(tǒng)及管理等方面的問題，及時(shí)與區(qū)分行溝通匯報(bào)。
七、做實(shí)日常檢查監(jiān)督，保證反洗錢工作有效開展
通過反洗錢檢查，旨在及時(shí)發(fā)現(xiàn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)隱患，有效化解風(fēng)險(xiǎn)；檢查過程中主動(dòng)查找問題，如實(shí)記錄，明確責(zé)任，及時(shí)進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定與追究，不隱瞞、掩蓋問題。同時(shí)，檢查中注意征詢部門、分支機(jī)構(gòu)關(guān)于反洗錢工作的意見及建議。
反洗錢檢查由反洗錢管理部門牽頭、相關(guān)業(yè)務(wù)部門參與，組成聯(lián)合檢查組，對(duì)所轄網(wǎng)點(diǎn)開展檢查，全年檢查網(wǎng)點(diǎn)的覆蓋率達(dá)到100%。檢查內(nèi)容包括各項(xiàng)監(jiān)管規(guī)定與我行規(guī)章制度的落實(shí)情況，重點(diǎn)檢查反洗錢基礎(chǔ)管理、客戶身份識(shí)別、客戶身份資料及交易記錄保存、金融制裁合規(guī)管理、針對(duì)內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的問題整改等情況。在全面檢查反洗錢工作有效性的基礎(chǔ)上，對(duì)近幾年監(jiān)管檢查重點(diǎn)和發(fā)現(xiàn)問題進(jìn)行了全面梳理，制定了檢查提綱，突出檢查重點(diǎn)，保證檢查樣本的完整性和充分性。對(duì)于檢查發(fā)現(xiàn)的問題，舉一反三，分析原因，即查即改。屬于本行層面的問題，提出解決問題的措施或建議，責(zé)成被查單位立即落實(shí)整改；屬于總分行層面的問題，匯總整理后向區(qū)分行報(bào)告。同時(shí)抓好問題的跟蹤復(fù)查督辦工作。對(duì)于違規(guī)責(zé)任人，采取合規(guī)談話、公開通報(bào)、積分處理等合規(guī)管理措施。
反洗錢工作已經(jīng)上升為國(guó)家戰(zhàn)略，成為我國(guó)全面深化改革的重點(diǎn)任務(wù)之一，金融機(jī)構(gòu)作為國(guó)家反洗錢體系的“第一道防線”，更要切實(shí)做好自身反洗錢工作，在國(guó)家反洗錢體系中發(fā)揮積極作用，打擊非法資金交易，更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，為推進(jìn)國(guó)家治理體系和治理能力現(xiàn)代化貢獻(xiàn)金融力量。同時(shí)，反洗錢工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期性、基礎(chǔ)性工作，是全行合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重要保障，呼倫貝爾分行一如繼往上下要通力配合，將各項(xiàng)反洗錢工作抓實(shí)、抓細(xì)、抓到位，全面筑牢反洗錢風(fēng)控堤壩，護(hù)航業(yè)務(wù)行穩(wěn)致遠(yuǎn)。（建設(shè)銀行呼倫貝爾分行黨委書記、行長(zhǎng) 孔祥林）
責(zé)任編輯:李斌
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