(王聰麗/通訊員)5月15日是打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳日活動(dòng)，為幫助金融消費(fèi)者防范各類非法交易活動(dòng)的侵害，中國(guó)銀聯(lián)支付安全專家根據(jù)配合警方偵破的有關(guān)典型案例發(fā)布有關(guān)支付安全提示，促進(jìn)用戶增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。
在中國(guó)人民銀行及公安部的指導(dǎo)下，中國(guó)銀聯(lián)攜手商業(yè)銀行等產(chǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)深入貫徹“支付為民”理念，深化警銀聯(lián)防聯(lián)控機(jī)制建設(shè)，加大金融科技應(yīng)用、提升智能風(fēng)控能力，與各級(jí)公安機(jī)關(guān)合力打擊各類非法交易活動(dòng)。2019年配合全國(guó)各級(jí)公安機(jī)關(guān)查辦案件約1.9萬(wàn)余件，協(xié)查涉案銀行卡約44萬(wàn)張，排查非法資金逾2001億元。經(jīng)過(guò)產(chǎn)業(yè)各方的共同努力，2019年我國(guó)銀行卡總體欺詐率控制在0.87BP，處于全球低位。同時(shí)，持續(xù)關(guān)注金融消費(fèi)者支付安全現(xiàn)狀，連續(xù)多年開展支付安全大調(diào)查活動(dòng)。2019年調(diào)查結(jié)果顯示，消費(fèi)者遭遇到的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)呈現(xiàn)精準(zhǔn)特征，參與網(wǎng)絡(luò)賭博活動(dòng)的用戶較一般人群發(fā)生損失的概率更高、發(fā)生大額損失的幾率更大，非法網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)表現(xiàn)活躍且社會(huì)影響惡劣，同時(shí)各類詐騙套路及手法復(fù)雜多變。為提升安全意識(shí)，中國(guó)銀聯(lián)支付安全專家建議您做好以下防范工作：
一是做到三個(gè)“一定”，防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪。一是“一定要管理好自己的銀行卡”，及時(shí)清理睡眠銀行卡及賬戶，不出借、出租個(gè)人銀行卡，拒絕誘惑，不參與銀行卡賬戶買賣活動(dòng)；二是“一定守護(hù)好個(gè)人敏感信息”，不點(diǎn)擊短信中的鏈接，不登錄不明網(wǎng)站，不泄露短信驗(yàn)證碼給他人； 三是“一定從正規(guī)渠道下載APP”，不下載以“炒匯”、“現(xiàn)金貸”、“貸款”、“區(qū)塊鏈投資”等名義的非法APP交易平臺(tái)，通過(guò)正規(guī)應(yīng)用商店下載APP。
二是堅(jiān)決抵制賭博、“跑分”等非法平臺(tái)活動(dòng)。賭博活動(dòng)本質(zhì)是一種騙局，賭博的勝負(fù)均由賭博團(tuán)伙人為操控，通過(guò)“先贏后輸”、“小贏大輸”等方式，不斷騙取、侵占用戶資金。同時(shí)，賭博團(tuán)伙為實(shí)現(xiàn)非法資金的轉(zhuǎn)移，還搭建了一些非法網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，并冠以“跑分”等新名稱，掩蓋從事非法犯罪活動(dòng)本質(zhì)，引誘用戶提供個(gè)人銀行卡或收款碼參與轉(zhuǎn)移非法資金活動(dòng)。因此，提示用戶堅(jiān)決遠(yuǎn)離賭博活動(dòng)，拒絕參與各種非法平臺(tái)活動(dòng)，自覺遵守國(guó)家法律法規(guī)，對(duì)自身財(cái)產(chǎn)安全負(fù)責(zé)。
三是識(shí)別套路，防范欺詐。結(jié)合協(xié)助公安機(jī)關(guān)打擊的各類非法交易活動(dòng)案件，支付安全專家在此為您揭示常見欺詐套路：高利理財(cái)類，以低投資獲得高利息、“消費(fèi)返利”、投資境外股權(quán)、外匯，投資“區(qū)塊鏈”、“虛擬貨幣”為噱頭進(jìn)行“利益”誘惑實(shí)施欺詐；網(wǎng)絡(luò)借貸類，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)虛假?gòu)V告引誘、繳納保證金、中介代辦、擔(dān)保公司模式等方式盜取投資者信息，以低息貸款進(jìn)行引誘；冒充虛構(gòu)類，主要通過(guò)冒充熟人、領(lǐng)導(dǎo)、公檢法，或虛構(gòu)中獎(jiǎng)、到付快遞等騙局，誘騙受害人轉(zhuǎn)賬匯款;網(wǎng)購(gòu)交易類，主要有網(wǎng)絡(luò)刷單詐騙、網(wǎng)絡(luò)支付詐騙、網(wǎng)購(gòu)消費(fèi)退款等欺詐方式。
中國(guó)銀聯(lián)作為清算機(jī)構(gòu)，始終嚴(yán)格遵守各項(xiàng)監(jiān)管規(guī)定，督促網(wǎng)絡(luò)內(nèi)成員機(jī)構(gòu)合規(guī)發(fā)展、嚴(yán)格落實(shí)商戶管理、交易監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)排查等相關(guān)要求。嚴(yán)禁成員機(jī)構(gòu)為任何非法交易提供支付服務(wù)，按照相關(guān)規(guī)則積極處置違法違規(guī)活動(dòng)。
中國(guó)銀聯(lián)一直致力于保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益及資金安全，支付安全專家提醒您：主動(dòng)識(shí)別防范各類風(fēng)險(xiǎn)，自覺抵制賭博等非法活動(dòng)，培養(yǎng)自律健康交易習(xí)慣，守護(hù)個(gè)人財(cái)產(chǎn)安全。
責(zé)任編輯:李民
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