“他們把我們趕出來了，家沒了，我不想活了”
正在痛哭的老人，年輕的60多歲，年老的已經(jīng)快90歲高齡了。他們，都有著一個(gè)共同的遭遇——用自己畢生積蓄買來的房子，莫名其妙的變成了別人的財(cái)產(chǎn)，還被強(qiáng)行趕出了家門，露宿街頭。
對(duì)于這些老人來說，失去房產(chǎn)，也就意味著失去了生活的根基。被趕出家門的遭遇更讓他們不堪回首。
據(jù)一位老人的家屬回憶，來清房的，是一群膀大腰圓的壯漢。面對(duì)比他們的父母還要年長的老人，他們沒有絲毫的憐憫，只有冷冰冰的一句狠話——這是我的房子，你們必須搬出去。
無助的老人們給新聞媒體打電話求助，面對(duì)記者的鏡頭，這些清房人理直氣壯。因?yàn)樗麄兪掷锬弥氖峭ㄟ^正規(guī)程序過戶的房本。
楊應(yīng)答是北京市公安局朝陽分局打擊有組織犯罪隊(duì)的一名探長。2018年5月，楊應(yīng)答第一次接到一位老人的報(bào)案，面對(duì)被趕出家門的老人，和飛揚(yáng)跋扈的清房者，他也是滿腹疑惑。
楊應(yīng)答說，我們接到轄區(qū)花家地派出所一個(gè)老人報(bào)案，說是自己的房子已經(jīng)被過戶了，但是房子還是在自己住，有人來清房，我們立即找到這名老人，從初步了解的情況來看，在這之前老人有過借款抵押房產(chǎn),而且對(duì)方有這個(gè)房子的房本、房子的所有權(quán)，是法律意義上的房主。
暴力清房者手中的房產(chǎn)證明，楊應(yīng)答判斷，這都是真的，但是作為一名警察，他清楚地意識(shí)到這其中肯定有著不可告人的目的和原由。
疑點(diǎn)背后究竟隱藏著什么？楊應(yīng)答和他的探組決定繼續(xù)偵查，他們沒有想到，他們的職業(yè)敏感、他們的履職盡責(zé)，讓一起涉案近百人、涉及多名公職人員犯罪、金額高達(dá)三個(gè)多億的“套路貸”黑社會(huì)性質(zhì)犯罪團(tuán)伙露出了冰山的一角。
74歲的陳淑芳老人就是楊應(yīng)答詢問過的幾位事主之一，老人原本家住朝陽區(qū)慈云寺北里，唯一的房產(chǎn)被暴力清房后，陳淑芳在通州漷縣一個(gè)村子里租了一處平房暫時(shí)棲身。
其他的事主：“我現(xiàn)在家都沒了”“他們騙的我太慘了，我想過死啊，我太壓抑了”
完成對(duì)陳淑芳等幾位老人的走訪和筆錄后，楊應(yīng)答對(duì)案件有了新的認(rèn)識(shí)——這已經(jīng)不是普通的民事糾紛，很可能是一起有組織的、成套路的刑事詐騙案件。
手段暴力殘忍、涉案人數(shù)眾多、方法套路相似，這就是典型的套路貸詐騙手法。鑒于類似利用暴力手段清房的報(bào)案不僅限于朝陽區(qū)，且案情重大復(fù)雜，朝陽公安分局立即將情況上報(bào)給了北京市公安局刑偵總隊(duì)。
2018年5月，一個(gè)代號(hào)為9.27的專案組在刑偵總隊(duì)成立。通過大量的走訪、專案組對(duì)案件中涉及的公證處、建委、銀行等部門進(jìn)行了秘密偵查。
最終一個(gè)頻繁出現(xiàn)在多起案件中的受托人，成為了偵破案件的突破口。
在多起案件的委托書上，重復(fù)出現(xiàn)了這幾位受托人的名字：他們是尹繼偉、白玉金、屈方博。按照委托書中的約定，他們可以全權(quán)代理處置老人的房產(chǎn)。
專案組發(fā)現(xiàn)，這三名受托人，都是同一家公司——京廣金融服務(wù)外包（北京）有限公司的員工。他們將老人的房產(chǎn)騙到手后，都會(huì)轉(zhuǎn)到另外五家公司，而這五家公司的三位法定代表人錢林斌、胡明凱、韓文軍也都是京廣金服公司的股東。
隨著京廣金融服務(wù)外包有限公司的出現(xiàn)。這起套路貸背后的操盤人也浮出了水面。林國彬，今年36歲，北京順義人，京廣金融服務(wù)外包有限公司的實(shí)際控制人。在此之前，他曾經(jīng)是一家房產(chǎn)中介公司的業(yè)務(wù)員。
憑借對(duì)房產(chǎn)中介業(yè)務(wù)的熟悉，林國彬利用他的專業(yè)積累培養(yǎng)了一支專業(yè)的團(tuán)隊(duì)，他們懂房產(chǎn)過戶、懂公正委托、甚至還會(huì)通過虛假訴訟拿到法院判決。
專案組查明，2013年9月，林國彬成立了北京京晟嘉匯投資有限公司，開始實(shí)施“套路貸”違法犯罪活動(dòng)，2016年7月林國彬成立了京廣金融服務(wù)外包（北京）有限公司，繼續(xù)從事“套路貸”犯罪活動(dòng)，吸納胡明凱、杜博、蘇炯、錢林斌、韓文軍5人成為麾下的骨干成員，分別掌管公司的五大權(quán)力部門，從物色目標(biāo)到騙取房產(chǎn)過戶再到暴力清房，每項(xiàng)業(yè)務(wù)均有專人負(fù)責(zé)。
此時(shí)的林國彬，已經(jīng)不再是普通的房產(chǎn)中介業(yè)務(wù)員，而是擁有一百多名員工的公司老板。隨著調(diào)查的深入，專案組還發(fā)現(xiàn)，他的公司，除了核心的骨干成員之外，竟然還有公證員、律師、甚至警察為他助陣。就在眾多受騙老人們痛失房產(chǎn)、露宿街頭、悲痛絕望的時(shí)候，林國彬團(tuán)伙卻在享受著絞殺老人房產(chǎn)之后的狂歡。
通過大量的走訪事主、多次往返公證處、建委、銀行，專案組秘密對(duì)案件進(jìn)行了抽絲剝繭式的調(diào)查，經(jīng)過近半年的偵查取證，一個(gè)以林國彬?yàn)槭椎?，帶有黑社?huì)性質(zhì)組織犯罪的“套路貸”團(tuán)伙，清晰的展現(xiàn)在專案組面前。
林國彬，團(tuán)伙頭目，公司實(shí)際控制人，持股42%，其身后還有六大骨干成員，其中韓文軍、杜博二人分別持股15%，錢林斌、蘇炯、胡明凱、龐笑天四人分別持股7%。
為了掩人耳目，林國彬團(tuán)伙還成立了五家空殼公司，專門用來過戶老人的房產(chǎn)。分別是：北京九州寰球貿(mào)易有限公司、北京水滴石穿科技有限公司、北京原道訓(xùn)文化傳媒有限公司、北京福燚通貿(mào)易有限公司、北京保俶商貿(mào)有限公司，老人的房產(chǎn)被套路后，都會(huì)直接或者間接進(jìn)入這五家公司。
2018年9月27日，北京市公安局刑偵總隊(duì)、匯同巡特警總隊(duì)和朝陽公安分局，調(diào)集一百多名警力，對(duì)林國彬黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪團(tuán)伙展開收網(wǎng)行動(dòng)。林國彬團(tuán)伙的總部，就設(shè)在京廣金融服務(wù)外包北京有限公司，租住在朝陽區(qū)一棟大樓的7層。當(dāng)民警出現(xiàn)在這里時(shí)，一些不明真相的事主正在公司里被“套路”著。
行動(dòng)當(dāng)天，民警發(fā)現(xiàn)，一家三口正在公司里辦理著房屋借款抵押手續(xù)。
每一位員工的工位上，都貼著林國彬團(tuán)伙設(shè)計(jì)的話術(shù)，上面清楚的寫著他們?cè)p騙房產(chǎn)的每一步套路，為了加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制，提高詐騙的成功率，避免露餡，在物色目標(biāo)時(shí)，公司有一條明確的紅線，那就是凡是公檢法相關(guān)人員的房產(chǎn)一概不碰。
這些空白合同都是準(zhǔn)備讓事主簽署的委托授權(quán)協(xié)議，里面標(biāo)注著這樣的條款：我自愿放棄屋內(nèi)的所有物品包括電器、家具等物品，老人們就是在這樣匪夷所思的條款上簽的字。而林國彬團(tuán)伙也正是拿著這樣的擋箭牌肆無忌憚的清空老人房屋、霸占屋內(nèi)的財(cái)物。
行動(dòng)當(dāng)天，專案組共抓獲京廣金融服務(wù)外包北京有限公司經(jīng)理和骨干成員58人，團(tuán)伙頭目林國彬畏罪潛逃。十天后林國彬被警方抓獲歸案。
林國彬等人落網(wǎng)后不久，涉嫌犯罪的公證員王純、王俊杰等10人被警方抓獲歸案。
2018年12月9日，律師李春杰、于海峰二人分別因涉嫌參與黑社會(huì)性質(zhì)組織罪和虛假訴訟被警方抓獲。
2019年2月4日，原東城分局巡察支隊(duì)指揮室警長龐笑天因涉嫌參與林國彬團(tuán)伙犯罪，被依法刑事拘留。
隨著團(tuán)伙骨干成員的相繼落網(wǎng)，林國彬團(tuán)伙“套路貸”的八大套路，也逐漸清晰地展現(xiàn)在了專案組面前。
套路貸詐騙手段第一步 ——精挑細(xì)選物色目標(biāo)
套路貸詐騙手段第二步 ——拋出誘餌 引誘老人入套
套路貸詐騙手段第三步 ——連蒙帶騙 獲取公證委托書
套路貸詐騙手段第四步 ——設(shè)置套中套 轉(zhuǎn)走借款
套路貸詐騙手段第五步 ——制造違約 為轉(zhuǎn)移房產(chǎn)鋪路
套路貸詐騙手段第六步 ——致命一擊 過戶房產(chǎn)
套路貸詐騙手段第七步 ——暴力清房 喪盡天良
套路貸詐騙手段第八步 ——出賣房產(chǎn)變現(xiàn) 攫取暴利
針對(duì)檢察官的訊問，林國彬等人始終認(rèn)為自己的行為沒有涉嫌犯罪，所謂的“套路貸”是合理、合規(guī)、合法的經(jīng)營手段。
根據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部關(guān)于辦理“套路貸”刑事案件若干問題的意見》，公證人員的行為符合詐騙罪的構(gòu)成要件。意見中規(guī)定，明知他人實(shí)施“套路貸”犯罪，協(xié)助辦理公證的，以相關(guān)犯罪的共犯論處。
證據(jù)顯示，公證員王純、王俊杰等人簽字認(rèn)證的公證書，其中的各項(xiàng)條文，竟然是林國彬等人早就修改過的。公證員明知老人只是想抵押房產(chǎn)貸款，從未想過要出售自己的房屋。
按照《公正法》規(guī)定，對(duì)于顯失公平的公證內(nèi)容，公正員應(yīng)該進(jìn)行糾正和制止。面對(duì)進(jìn)入騙子圈套的老人，涉案的公證員不但沒有制止和提示，反而是給出了致命一擊。
一個(gè)提示，就可以少一位被騙的事主，在老人們面臨房產(chǎn)被騙的危急關(guān)頭，在本應(yīng)該拉老人們一把的時(shí)候，公證員王純、王俊杰等人喪失底線，毫不猶豫的在公證書上簽上自己的名字，蓋上了公證處的印章。公證生效了，這份公證書成了嫌疑人作案的利器，一個(gè)泯滅良心的騙局，就這樣通過公證披上了合法的外衣。
其實(shí)，在抵押借款中，為了避免損失，我國《物權(quán)法》第186條和《擔(dān)保法》第40條都有關(guān)于禁止流押的規(guī)定。只要做了房產(chǎn)抵押公證的，不得同時(shí)制作具有強(qiáng)制執(zhí)行效力的債權(quán)公證書，以及買賣房產(chǎn)委托書。三份公證書一旦同時(shí)出具，原房主就成了待宰的羔羊。對(duì)此，涉案公證員是心知肚明的。為了掩蓋這一明顯的違法犯罪行為，他們還串通起來做起了偽裝。
如果沒有公證員的公證，套路貸團(tuán)伙的套路就不可能順利實(shí)施，本應(yīng)維護(hù)公平正義的公證員，最終倒在了金錢利益這個(gè)糖衣炮彈面前，與詐騙嫌犯沆瀣一氣、狼狽為奸。個(gè)別公證員的行為，給整個(gè)公證行業(yè)留下了恥辱，也直接踐踏了其它秉公執(zhí)法公證員的尊嚴(yán)。
除了公證員的為虎作倀，林國彬團(tuán)伙之所以屢屢得手，詐騙金額高達(dá)近兩億，還有一個(gè)重要原因，因?yàn)榱謬驁F(tuán)伙里還有一位專業(yè)的軍師。2016年11月，律師李春杰開始為林國彬的公司擔(dān)任法律顧問。為了利益，李春杰偏離了一個(gè)律師本應(yīng)維護(hù)公平正義的初心。他運(yùn)用法律知識(shí)，挖空心思、出謀劃策，為林國彬的套路貸披上合法的外衣。
除了用法律手段不斷的更新完善林國彬的詐騙套路，李春杰的另一項(xiàng)工作就是出庭應(yīng)訴。老人被清房后，林國彬團(tuán)伙面臨大量訴訟。在法庭上，即使直面這些無家可歸、凄慘無助的老人，李春杰也從未心軟和遲疑，在老人們的哭泣和控訴中，為了霸占老人的房產(chǎn)，李春杰多次虛假陳述欺騙法庭。
李春杰身為一名律師，明知林國彬團(tuán)伙涉嫌犯罪，仍積極參與、知法犯法、為虎作倀、助紂為虐，檢察機(jī)關(guān)以涉嫌參與黑社會(huì)組織罪、詐騙罪、虛假訴訟罪對(duì)李春杰提起公訴。另一名參與本案的律師于海峰也因涉嫌虛假訴訟罪被提起公訴。
在林國彬團(tuán)伙中，還有一名身穿警服的重要成員----龐笑天。龐笑天，原東城分局巡察支隊(duì)指揮室警長。檢察機(jī)關(guān)以龐笑天涉嫌參加黑社會(huì)性質(zhì)組織罪、詐騙罪、虛假訴訟罪，對(duì)其提起公訴。
在林國彬組建的名為“司令部”的微信群里，清房人員和老人發(fā)生糾紛后，龐笑天在微信群授意其團(tuán)伙處理糾紛的方法。
為了變現(xiàn)房產(chǎn)，謀取巨額利益，龐笑天充當(dāng)原告進(jìn)行虛假訴訟。
2016年12月6 日，原道訓(xùn)公司與龐笑天借款650 萬，期限5天，雙方簽訂借款合同，并簽訂經(jīng)過公正的強(qiáng)制執(zhí)行債權(quán)文書，約定原道訓(xùn)公司名下房產(chǎn)對(duì)債務(wù)進(jìn)行抵押。2017年5 月4 日，龐笑天以原告名義委托律師于海峰向吉林省高新區(qū)人民法院申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行。2017年5月12 日，執(zhí)行立案成功。房產(chǎn)在淘寶司法平臺(tái)競拍，最終以675萬成交。之后675萬打入龐笑天賬戶。一套原本屬于老人的房屋，就這樣通過虛假訴訟變現(xiàn)了，675萬裝進(jìn)了林國彬團(tuán)伙的腰包。通過司法網(wǎng)拍被善意第三人競買的房屋，讓老人徹底失去了追回房產(chǎn)的可能。
目前，以林國彬?yàn)槭椎暮谏鐣?huì)性質(zhì)組織犯罪團(tuán)伙，已被北京市檢察院第三分院提起公訴。近日，北京市第三中級(jí)人民法院將開庭審理此案，等待他們的將是法律的嚴(yán)懲。
公安機(jī)關(guān)介入調(diào)查時(shí)，李淑惠老人的房子已經(jīng)轉(zhuǎn)入到了林國彬公司名下，目前房子已被公安機(jī)關(guān)追回，老人又搬回了原來的房子。在打擊林國彬團(tuán)伙的同時(shí)，專案組同步展開了追臟減損工作，全案共涉及72名被害人的74套房產(chǎn)被騙，其中5套房產(chǎn)因被害人民事起訴勝訴，已過戶返還到被害人本人名下；其余69套被害人房產(chǎn)均已被公安機(jī)關(guān)查封，共凍結(jié)涉案銀行賬戶160個(gè)、涉案資金766萬元，查封扣押嫌疑人及其家屬名下房產(chǎn)23套、車輛10部。
2019年6月1日北京警方啟動(dòng)了掃黑除惡5號(hào)行動(dòng)，持續(xù)高壓嚴(yán)打涉黑涉惡違法犯罪。截至行動(dòng)結(jié)束，共打掉違法犯罪團(tuán)伙122個(gè)，刑事拘留1029人，核破案件328起。圍繞“套路貸”等新型犯罪團(tuán)伙，加強(qiáng)與金融、工商、稅務(wù)等部門聯(lián)勤聯(lián)動(dòng)，創(chuàng)新打擊模式。先后打掉“套路貸”團(tuán)伙27個(gè)，刑事拘留160余人，核破案件30余起。2019年10月21日，北京市公安局召開第四次掃黑除惡專項(xiàng)斗爭推進(jìn)會(huì)，部署啟動(dòng)了為期100天的掃黑除惡專項(xiàng)斗爭6號(hào)行動(dòng)，通過開展線索清零、黑惡積案清零、收網(wǎng)追逃、打整秩序亂象和嚴(yán)打“套路貸”等五大會(huì)戰(zhàn)，將掀起新一輪破案攻堅(jiān)高潮，持續(xù)凈化首都社會(huì)治安環(huán)境。
以林國斌為首的黑社會(huì)性質(zhì)犯罪團(tuán)伙及其身后的保護(hù)傘被成功打掉，嚴(yán)厲打擊了套路貸詐騙團(tuán)伙的囂張氣焰，在社會(huì)上形成了有力震懾，充分體現(xiàn)了市委市政府“有黑必掃，有惡必除”的堅(jiān)強(qiáng)決心！涉案的公證員、律師、警察，本應(yīng)是公平正義的守護(hù)者、捍衛(wèi)者，竟在利益的驅(qū)使下，違背職業(yè)道德甘愿成為黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪的幫兇，他們的行為讓人痛心的同時(shí)，也讓人警醒。任何時(shí)候、任何人，都不能突破法律的紅線。對(duì)于膽敢以身試法、僭越法律的人，不管涉及到誰，不管隱藏多深，都將一查到底、絕不姑息！
責(zé)任編輯:曹原
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